轉帳多少會被查？

[心靈捕手]

轉帳金額本身沒有一個固定的「高額」數字會被立即自動查核，但有以下幾種情況可能導致帳戶受到關注或調查：

國稅局查稅的標準

• 高頻交易帳戶：個人帳戶在一年內累積存入金額達新台幣240萬元，且在該年度中有4個月份的存入筆數每月達到200筆，就可能被國稅局列為高頻交易帳戶，進行進一步查核。
• 網路交易未申報營業稅：個人網路賣家若銷售貨物每月金額達8萬元或銷售勞務達4萬元，應辦理營業登記並繳納營業稅。 若金額超過20萬元，則需開發票並申報5%營業稅。
  洗錢防制及金融監管
• 大額現金交易：依據《金融機構防制洗錢辦法》，單筆現金收付金額達新台幣50萬元以上時，銀行需要確認客戶身分並留存紀錄。
• 可疑交易：銀行若發現客戶的交易行為、資金流向或資產與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關，無論金額大小，都應提交可疑交易報告。
• 個人間大額轉帳：銀行間個人銀行帳戶的轉帳金額，即使沒有超過50萬元，也可能因為銀行對交易對象的不確定性（只顯示帳號，不顯示戶名），若有大額流動，銀行仍會進行關切。

贈與稅提醒

• 贈與免稅額：贈與稅的免稅額度為每人每年244萬元。 若在一年內累計贈與金額超過此數，才需要辦理贈與稅申報。

總結

• 重點監管：轉帳金額達到240萬元並有高頻交易行為、未依規定辦理營業登記的網路賣家等，都可能被國稅局查核。
• 洗錢防制：單筆現金交易達50萬元以上或帳戶有可疑的交易行為，可能會被銀行基於洗錢防制法進行監管或申報。
• 贈與稅：留意一年內贈與總額是否超過244萬元的免稅額。

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資料來源：Google AI

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參考連結：
洗錢防制法上路！50萬交易限制全解析：你需要知道的一切